Калькулятор запаса денег
На сколько хватит денег
Деньги на счетах сегодня против того, что приходит и уходит за месяц: сколько месяцев компания продержится выше резерва, который вы держите.
На сколько хватит денег
3,8 мес.
Выше резерва примерно до 25 февраля 2027 г.
- Расходы сверх прихода в месяц
- 12 000 €
- Выше резерва сегодня
- 45 000 €
Оценка по средним за месяц. Настоящие деньги движутся по датам: зарплаты 10 числа, НДС 20 числа, клиенты платят с опозданием. Profflow считает то же самое по дням, по вашим счетам, зарплатам и налогам.
Что такое запас денег
Это сколько месяцев компания может платить по счетам деньгами, которые у неё есть, если ничего не изменится. Меньше трёх месяцев повод действовать: собрать долги клиентов, отложить покупку, поговорить с банком заранее.
Зачем резерв
Мало кто хочет опускаться до нуля. Обычно держат резерв, частая нижняя граница это зарплаты с налогами за один месяц. Калькулятор считает месяцы до резерва, а не до нуля.
Почему средних мало
Компания с хорошим средним может не дотянуть до 10 числа, когда вместе уходят зарплаты и TSD. Важнее самый низкий день в ближайшие 90 дней, чем среднее за месяц. Это и показывает Profflow.
Часто задаваемые вопросы
Частая нижняя граница: зарплаты и налоги с них за один месяц. Компании с сезонным или неровным доходом держат два-три месяца.
Да, если компания плательщик НДС: НДС, полученный от клиентов, не деньги компании, он уходит 20 числа.
Это оценка по средним. Прогноз идёт по настоящим датам счетов, зарплат и налогов. Profflow делает его на 90 дней.
Не нашли ответа? Напишите нам
Другие калькуляторы
Profflow считает это каждый день, по вашим цифрам
Ваш банк, бухгалтерская программа и зарплаты в одном месте: сколько можно потратить, кто вам должен, какие налоги впереди и что будет в ближайшие 90 дней.