Kui palju saab täna kulutada? Saldo pole vastus
Kontol on raha, mis on juba lubatud. Vaadata tasub summat, mis võib lahkuda nii, et ükski päev ees ei lange reservist allapoole.
profflowKui palju saab täna kulutada? Saldo pole vastus.Avate panga ja näete saldot. See on tõene, aga mitte vastus, sest osa sellest on juba ära lubatud: reedene tarnija arve, kümnendal palgad, kahekümnendal käibemaks.
Profflow nimetab vastust „vaba raha“: see, mis võib täna kontolt lahkuda nii, et ükski järgmise üheksakümne päeva päev ei lange seatud reservist allapoole. See on madalaim päev ees, miinus reserv.
Näide
Näidisettevõtte kontol on 156 344 €. Teadaolevad maksed ees — laekuvad arved, kulud, palgad, maksud — viivad saldo madalaima punktini 107 835 € 24. oktoobril. Reserv on 60 000 €. Seega 107 835 miinus 60 000 jätab 47 835 €, mida on ohutu kulutada, see on kolmandik sellest, mida pank näitab.
Kuidas seda kasutada
- 1Enne suurt ostu, töölevõttu või ettemaksu vaadake vaba raha, mitte saldot.
- 2Kui vastus on väiksem kui summa, avage madalaim päev ja lugege selle taga olevaid makseid.
- 3Liigutage seda päeva: koguge hilinenud arve, paluge tarnijalt hilisemat kuupäeva või jagage ost.
Prognoos sisaldab ainult seda, mis on juba teada: kuupäevaga arveid, kulusid, palku ja makse. Veel välja kirjutamata tulu selles pole.
Vaadake oma ettevõtte raha
Küsige ligipääsu ja Profflow täidab ülejäänu registrikoodi järgi. Midagi ei liigutata, ei esitata ega kanta.
